Finanstilsynet er ikke nådige i sin beskrivelse av Komplett Banks hvitvaskingsarbeid. Overtredelsene av hvitvaskingsloven anses å være alvorlige. Det er snakk om løpende og alvorlige manglende etterlevelse over tid, siden Bankens oppstart i mars 2014.
MANGE ENDRINGER: Komplett Bank har gjort en total gjennomgang av sitt hvitvaskingsarbeid. - Vi skal ha prosesser og rutiner som er compliant, sier Jan Haglund.
Banken har overvåket for få transaksjoner og det er gjort stikkprøver istedenfor å sjekke alle transaksjoner. Dokumentasjon av stikkprøver Finanstilsynet fikk oversendt viste at banken i ett av to tilfeller hadde kontrollert treffene i transaksjonsovervåkingssystemet først fem måneder etter at treffene var generert. Dokumentasjonen viste ikke hvilke undersøkelser som var foretatt, hva som var konklusjonen for den enkelte kunden, eller om det ble iverksatt kunderettede tiltak.
I tillegg var det mangler i gjennomføring av frysforpliktelser samt at man ikke har innhentet informasjon om kunden eller kundens nærstående er politisk eksponerte personer.
Finanstilsynet konkluderer slik: «Finanstilsynet fant flere mangler ved Bankens etterlevelse av hvitvaskingsloven, herunder en utilstrekkelig risikovurdering, manglende innhenting av informasjon om kundeforholdets formål og tilsiktede art, samt manglen
