Finansfokus
17.09.2018
Finansnæringen er oversvømt av lover og forskrifter som skal sikre samfunnet og kundene mot juks. For å unngå sanksjoner og omdømmetap, har finansinstitusjonene rekruttert en hærskare nye medarbeidere til å jobbe med compliance. Men hva er compliance?
1. HVA BETYR COMPLIANCE?
Hamar: Før finanskrisen i 2007-2008 var det bare de mest innvidde som hadde hørt om compliance. Etter at finansforetaksloven kom i 2016, er alle finansforetak pålagt å ha en compliancefunksjon.
Det engelske ordet compliance (etterlevelse) er gått inn i vokabularet også i Norge. I bedriftene skal compliancefunksjonen passe på at de ansatte og ledelsen etterlever og følger lover og regler.
Are Jansrud som er chief compliance-officer i Sparebank 1 Østlandet, sier compliance påligger alle i organisasjonen. Han har jobbet i mange år med compliance, både i Finans Norge og KPMG.
- Når du leder et forretningsområde, har du ansvar for at forretningsområdet følger det som er relevant regelverk for området. Vi i compliance-avdelingen vurderer risikoen for at banken bryter regler og gir råd om hvilke rutiner og retningslinjer, systemer og løsninger vi bør ha for å sikre etterlevelse. Vi tester og vurderer i etterkant om vi faktisk etterlever, sier han.
- Hvis dere oppdager noe galt, kan dere da kritisere ledelsen for ikke å gjøre jobben sin?
- Ja, i verste fall. Etter loven har compliance-funksjonen rapporteringslinje til daglig leder. Compliance-funksjonen er gitt et særskilt stillingsvern ved at lederen av compliance-funksjonen ikke kan avsettes uten at styret er enig. Vi skal kunne stå opp hvis øverste leder er en del av årsakssammenhengen, sier Jansrud.
2. MÅ ALLE HA COMPLIANCE-FUNKSJON?
Finansforetaksloven fra 2015 pålegger bankene å ha en egen compliance-funksjon med direkte rapporteringslinjer både til daglig leder og styret, og skal være uavhengig av den operative driften.
Da Finanstilsynet foretok et tematilsyn om finansiell risiko i banknæringen i 2017, fant de at lederen av compliance også var leder for andre funksjoner, og skriver i sin rapport: «Etter Finanstilsynets vurdering er en slik organisering ikke i samsvar med kravene i finansforetaksloven og CRR CRD IV-forskriftenes bestemmelser.»
For små foretak med mindre kompleks struktur enn de store bankene, er det åpnet for at lederen av compliance også kan ha andre ansvarsområder.
Finanstilsynet følger opp compl
Gå til medietHamar: Før finanskrisen i 2007-2008 var det bare de mest innvidde som hadde hørt om compliance. Etter at finansforetaksloven kom i 2016, er alle finansforetak pålagt å ha en compliancefunksjon.
Det engelske ordet compliance (etterlevelse) er gått inn i vokabularet også i Norge. I bedriftene skal compliancefunksjonen passe på at de ansatte og ledelsen etterlever og følger lover og regler.
Are Jansrud som er chief compliance-officer i Sparebank 1 Østlandet, sier compliance påligger alle i organisasjonen. Han har jobbet i mange år med compliance, både i Finans Norge og KPMG.
- Når du leder et forretningsområde, har du ansvar for at forretningsområdet følger det som er relevant regelverk for området. Vi i compliance-avdelingen vurderer risikoen for at banken bryter regler og gir råd om hvilke rutiner og retningslinjer, systemer og løsninger vi bør ha for å sikre etterlevelse. Vi tester og vurderer i etterkant om vi faktisk etterlever, sier han.
- Hvis dere oppdager noe galt, kan dere da kritisere ledelsen for ikke å gjøre jobben sin?
- Ja, i verste fall. Etter loven har compliance-funksjonen rapporteringslinje til daglig leder. Compliance-funksjonen er gitt et særskilt stillingsvern ved at lederen av compliance-funksjonen ikke kan avsettes uten at styret er enig. Vi skal kunne stå opp hvis øverste leder er en del av årsakssammenhengen, sier Jansrud.
2. MÅ ALLE HA COMPLIANCE-FUNKSJON?
Finansforetaksloven fra 2015 pålegger bankene å ha en egen compliance-funksjon med direkte rapporteringslinjer både til daglig leder og styret, og skal være uavhengig av den operative driften.
Da Finanstilsynet foretok et tematilsyn om finansiell risiko i banknæringen i 2017, fant de at lederen av compliance også var leder for andre funksjoner, og skriver i sin rapport: «Etter Finanstilsynets vurdering er en slik organisering ikke i samsvar med kravene i finansforetaksloven og CRR CRD IV-forskriftenes bestemmelser.»
For små foretak med mindre kompleks struktur enn de store bankene, er det åpnet for at lederen av compliance også kan ha andre ansvarsområder.
Finanstilsynet følger opp compl
